Gennem 2024 har det Norske Financial Intelligence Unit (FIU) haft særligt fokus på professionelle tilrette-læggere og organiserede kriminelle netværk. Denne indsats vil blive yderligere intensiveret i 2025 gennem en national forstærket indsats mod kriminelle netværk. Ifølge Europol har truslen fra organiseret kriminalitet aldrig været større i Europa, hvilket afspejles i politiets og Økokrims trusselsvurderinger.

Antallet af rapporter om mistænkelige transaktioner (MT-rapporter) er steget markant i perioden 2021-2024 med en gennemsnitlig årlig vækst på 20 %. I 2024 blev der indsendt 30.659 MT-rapporter, og FIU modtog yderligere 3.929 informationer fra udenlandske FIU-enheder. Især banksektoren har øget sin rapportering med 30 % i forhold til 2023, og flere ejendomsmæglere samt revisorer bidrager nu også i højere grad til rapporteringen.

Læs hele rapporten fra Økokrim her.

Forstærket indsats mod hvidvaskning og finansiel kriminalitet

I 2024 modtog det norske FIU 133 forespørgsler fra rapporteringspligtige vedrørende stansning af mistænkelige transaktioner. I løbet af året lykkedes det FIU at standse over 100 millioner kroner i Norge, mens et tilsvarende beløb blev stoppet i udlandet via internationale samarbejder.

Det norske FIU arbejder aktivt med politiet for at forhindre transaktioner med mulig tilknytning til kriminelle aktiviteter. Dette inkluderer særlige situationer, hvor hvidvaskningsloven § 27 anvendes til at forbyde transaktioner. Dette har gjort det muligt at sikre midler til senere konfiskation.

Kompleksiteten i kriminalitetsbilledet stiger

Det norske FIU modtog i 2024 i alt 639 forespørgsler fra politiet, kontrolmyndigheder og udenlandske FIU-enheder. Forespørgslerne omfatter blandt andet hvidvaskning, terrorfinansiering, skatteunddragelse, bedrageri, narkotikakriminalitet og korruption. Der er en stigende tendens til, at sagerne bliver mere komplekse og omfattende, hvilket forventes at fortsætte i 2025.

Kriminelle pengestrømme på tværs af grænser

Ifølge IMF er de grænseoverskridende pengestrømme fra Norge steget kraftigt siden 2021, særligt til skatteparadiser. FIU har registreret en stigning i rapporter om illegale pengestrømme, der i stigende grad involverer kryptovaluta og komplekse selskabsstrukturer.

Det norske FIU har desuden set en stigning i brugen af såkaldte “pengemuldyr”, hvor ofte unge personer rekrutteres til at skjule og overføre midler på vegne af kriminelle netværk. Derudover ser man en øget brug af alternative finansielle tjenester som spilplatforme og folkefinansieringsløsninger til at omdirigere illegale midler.

Professionelle tilrettelæggere og utro tjenere

Det norske FIU har i 2024 haft et særligt fokus på professionelle tilrettelæggere som advokater og revisorer, der anvendes af kriminelle til at skjule ulovlige midler. Flere indberetninger viser, at visse regnskabsførere og advokater aktivt bistår i hvidvaskning gennem fiktive fakturaer og transaktioner via klientkonti.

FIU’en har desuden registreret eksempler på “professionelle hjælpere” i finanssektoren, der anvender deres kendskab til regelsættet til at bistå kriminelle aktører i at omgå kontrolsystemer. Disse tendenser understreger behovet for en fortsat styrket indsats mod organiseret finansiel kriminalitet.

Fremtidige tiltag

I 2025 vil Det norske FIU fortsætte med at styrke sin kapacitet ved at ansætte flere medarbejdere og videreudvikle samarbejdet med politiet og kontrolmyndighederne. Et styrket internationalt samarbejde er afgørende for at bekæmpe finansiel kriminalitet, særligt i en tid hvor organiserede kriminelle opererer på tværs af landegrænser.

Årsrapporten for 2024 viser en markant stigning i mistænkelige transaktioner, et mere komplekst trusselsbillede og en øget brug af professionelle tilrettelæggere. FIU’s arbejde er afgørende i bekæmpelsen af finansiel kriminalitet, og i 2025 vil indsatsen blive yderligere styrket gennem øget bemanding, strategiske analyser og et styrket internationalt samarbejde.