I kølvandet på angrebet den 7. oktober og den efterfølgende krig har Hamas, den palæstinensiske islamiske modstandsbevægelse, intensiveret brugen af online finansielle platforme (OFP’er) til at finansiere deres aktiviteter i Gaza-striben. Selvom Hamas er udpeget som en terrororganisation og sanktioneret i både USA, Storbritannien, EU og andre steder, har de udnyttet smuthuller i lovgivningen og manglende kontrol med anti-terror finansieringspolitikker (CTF) hos mange OFP’er.

Det skriver Omri Brinner for Global Network on Extremism & Technology i artiklen Inside Hamas’ Pocketbook: Financing Terrorism Through Online Financial Platforms, udgivet i september.

Du kan læse hele artiklen her.

Misbrug af Teknologier og Platforme

Hamas har formået at benytte forskellige teknologier som online betalingsprocessorer, virtuelle aktivserviceudbydere (VASPs), online gaming platforme, markedspladser og sociale medier til at rejse og flytte penge. Disse platforme giver Hamas mulighed for at operere relativt sofistikerede finansielle mekanismer, som dog er manuelt drevne snarere end fuldautomatiske.

To Store Misforståelser om Terrorfinansiering

I følge artiklen, er det en stor misforståelse, at terrorisme er en billig affære. Selvom nogle angreb har lave omkostninger, er det ikke tilfældet, når terrororganisationer som Hamas kontrollerer territorium. Omkostningerne ved at opretholde kontrol over et område, som Gaza-striben, er enorme. Hamas’ årlige budget anslås at ligge mellem 1 og 3 milliarder dollars, hvor pengene kommer fra stater som Iran og Qatar, skatteindtægter, forretningsaktiviteter og velgørenhedsfonde.

En anden misforståelse er, at kun små beløb går til at finansiere terrorisme. Selvom terrorangreb som “lone-wolf”-angreb kan være billige, kræver sofistikerede angreb store investeringer, især når organisationen har kontrol over infrastruktur som underjordiske tunneler i Gaza.

Hvordan OFP’er bliver Udnyttet

I de senere år har Hamas udnyttet huller i OFP’ers overholdelse af sanktioner og CTF-politikker. Et eksempel er OFP’ers manglende evne til at screen for individer, der er sanktioneret på Israels sanktionslister, hvilket giver Hamas mulighed for at flytte penge uhindret.

Selvom Hamas i 2023 suspenderede sin brug af Bitcoin til crowdfunding, fortsætter de med at bruge kryptovalutaer gennem valutamæglere. De tjener også penge på markedspladser, hvor de vasker penge ved hjælp af freelance-arbejdere, der modtager betaling for fiktive tjenester.

Hvad Kan Gøres?

Online finansielle platforme, herunder betalingsprocessorer, sociale medier og kryptovaluta-tjenester, skal styrke deres CTF-kontrol. De skal forstå, at selvom terrorrelaterede midler kun udgør en lille del af deres samlede transaktioner, kan de føre til alvorlige juridiske konsekvenser og skade deres omdømme. Det er i deres egen interesse at investere i bedre overholdelse af regler for at undgå disse problemer.

Ved at tage de rette strategiske og taktiske skridt kan disse platforme ikke kun beskytte sig selv, men også forhindre finansiering af terrorisme, hvilket vil have en positiv effekt både lokalt og globalt.