Anvendelsen af kryptovaluta som finansieringsmekanisme er blevet mere udbredt blandt terrorgrupper som Hamas, Hizbollah, den palæstinensiske Islamisk Jihad (PIJ) og Islamisk Stat Khorasan (ISK). Disse grupper bruger kryptovalutaer til at omgå detekterings- og antiterrorforanstaltninger. Den israelske forsvarsministerium meddelte, at de efter angrebene den 7. oktober beslaglagde omkring 41 millioner dollars fra Hamas og 94 millioner dollars fra PIJ i kryptovaluta fra 2019 til 2023. ISK har desuden forladt Bitcoin og Tether til fordel for Monero, en anonymitetsfokuseret kryptovaluta.

Læs den fulde artikel her.

Den stigende brug af anonymitetsfokuserede kryptovalutaer

Særligt anvendelsen af privatlivsorienterede valutaer som Monero af ISK udgør en stor udfordring for antiterror-foranstaltninger, da Monero er designet til at skjule transaktionsbeløb, afsender og modtager. På trods af bestræbelser fra blandt andet det amerikanske finansministerium og israelske myndigheder på at beslaglægge kryptovaluta-konti tilhørende terrororganisationer, gør decentraliseringen og anonymiseringen af kryptovalutaer det fortsat vanskeligt at spore og blokere donationer og finansiering af terror.

Kryptovalutaens decentraliserede struktur

Kryptovalutaernes blockchain-teknologi gør dem interessante for terrorgrupper. En blockchain består af blokke, hver indeholdende en liste af transaktioner, der er linket til hinanden med kryptografiske hashes. Dette decentraliserede system betyder, at data ikke gemmes på en enkelt server, men på tværs af et netværk af computere (noder), hvilket gør det svært at ændre eller spore transaktioner. Dette giver kryptovalutaer en grad af sikkerhed og gennemsigtighed, men også autonomi, som kan misbruges af kriminelle.

Kryptovaluta og sociale medier som indsamlingsteknik

Flere terrororganisationer, som Hamas og ISK, har brugt sociale medier til at anmode om donationer i kryptovaluta for at undgå sporbarhed. Selvom Hamas i april 2023 meddelte, at de ville reducere deres Bitcoin-donationer, har de fortsat modtaget betydelige midler i andre kryptovalutaer som Ethereum og Tether. I oktober rapporterede israelske myndigheder om store beslaglæggelser fra Hamas og PIJ. IS og dets affilierede grupper er ligeledes tidlige brugere af kryptovaluta til finansiering, og det er især blevet mere almindeligt i regioner som Vestafrika og Centralasien, hvor IS er aktiv med indsamling af Monero-donationer.

Monero og kryptovaluta-mixing som komplekse udfordringer

Terrorgrupper tilpasser sig til privatlivsfokuserede kryptovalutaer som Monero, der gennem stealth-adresser og ring-signaturer skjuler transaktionernes afsender og modtager. Grupper som Hamas benytter også teknologier til at beskytte deres kryptovalutaadresser, så myndighederne har sværere ved at beslaglægge midlerne. Mixing-tjenester som Tornado Cash er yderligere et værktøj, der bruges til at forvirre sporingen af kryptovalutaer ved at sammenblande midler fra forskellige brugere.

Behovet for et globalt samarbejde

Selvom kryptovalutaer ikke er den primære finansieringskilde for terrorisme, vokser deres betydning, hvilket kræver et øget samarbejde mellem myndigheder og private finansielle institutioner. Den korte, men tiltagende historie med kryptovalutaer blandt terrorgrupper viser, at disse organisationer er i stand til at tilpasse sig nye sikkerhedsforanstaltninger. Det bliver derfor afgørende, at alle aktører – herunder banker, internationale organisationer og antiterror-myndigheder – arbejder tættere sammen om at lukke de sikkerhedshuller, som kan udnyttes.

Det skriver Omri Brinner for Global Network on Extremism & Technology i artiklen Inside Hamas’ Pocketbook: Financing Terrorism Through Online Financial Platforms, udgivet i september.

Du kan læse hele artiklen her.

Misbrug af Teknologier og Platforme

Hamas har formået at benytte forskellige teknologier som online betalingsprocessorer, virtuelle aktivserviceudbydere (VASPs), online gaming platforme, markedspladser og sociale medier til at rejse og flytte penge. Disse platforme giver Hamas mulighed for at operere relativt sofistikerede finansielle mekanismer, som dog er manuelt drevne snarere end fuldautomatiske.

To Store Misforståelser om Terrorfinansiering

I følge artiklen, er det en stor misforståelse, at terrorisme er en billig affære. Selvom nogle angreb har lave omkostninger, er det ikke tilfældet, når terrororganisationer som Hamas kontrollerer territorium. Omkostningerne ved at opretholde kontrol over et område, som Gaza-striben, er enorme. Hamas’ årlige budget anslås at ligge mellem 1 og 3 milliarder dollars, hvor pengene kommer fra stater som Iran og Qatar, skatteindtægter, forretningsaktiviteter og velgørenhedsfonde.

En anden misforståelse er, at kun små beløb går til at finansiere terrorisme. Selvom terrorangreb som “lone-wolf”-angreb kan være billige, kræver sofistikerede angreb store investeringer, især når organisationen har kontrol over infrastruktur som underjordiske tunneler i Gaza.

Hvordan OFP’er bliver Udnyttet

I de senere år har Hamas udnyttet huller i OFP’ers overholdelse af sanktioner og CTF-politikker. Et eksempel er OFP’ers manglende evne til at screen for individer, der er sanktioneret på Israels sanktionslister, hvilket giver Hamas mulighed for at flytte penge uhindret.

Selvom Hamas i 2023 suspenderede sin brug af Bitcoin til crowdfunding, fortsætter de med at bruge kryptovalutaer gennem valutamæglere. De tjener også penge på markedspladser, hvor de vasker penge ved hjælp af freelance-arbejdere, der modtager betaling for fiktive tjenester.

Hvad Kan Gøres?

Online finansielle platforme, herunder betalingsprocessorer, sociale medier og kryptovaluta-tjenester, skal styrke deres CTF-kontrol. De skal forstå, at selvom terrorrelaterede midler kun udgør en lille del af deres samlede transaktioner, kan de føre til alvorlige juridiske konsekvenser og skade deres omdømme. Det er i deres egen interesse at investere i bedre overholdelse af regler for at undgå disse problemer.

Ved at tage de rette strategiske og taktiske skridt kan disse platforme ikke kun beskytte sig selv, men også forhindre finansiering af terrorisme, hvilket vil have en positiv effekt både lokalt og globalt.