Disse maskiner, også kendt som Bitcoin-automater eller kryptovaluta-automater, tillader brugere at veksle fiatvaluta som danske kroner eller EURO til virtuel valuta og omvendt. Mens mange transaktioner via disse ATM’er er lovlige, viser stigende mistænkelige transaktionsrapporter en voksende misbrug af disse maskiner af kriminelle.

Læs hele rapporten her.

Der har tidligere været lignende automater tilgængelige i Danmark. Hvidvask.nu har ikke oplysninger, som bekræfter om der stadig er krypto-ATM’er på dansk grund. Dog skal man ikke længere end til nabolande som Tyskland eller Sverige for at finde maskinerne.

HVIDVASKINDIKATORER VED BRUG AF KRYPTO-ATM

• Brugeren sender eller modtager store mængder af lave beløb til private wallet-adresser, peer-to-peer platforme, mixere, spilleplatforme, darknet markedspladser (materiale om seksuelt misbrug af børn, cyber exploit markedspladser, svindelbutikker og ransomware) eller højrisko-børser.
• Brugeren maksimerer de daglige finansieringsgrænser ved Krypto-ATM’er.
• Videoovervågningsoptagelser viser, at brugeren taler i telefon eller er ledsaget af en person, og får instruktioner eller vejledning under transaktionen.
• Brugeren forsøger at skjule sin identitet ved at bruge delte, falske, stjålne eller ændrede identifikationsoplysninger (adresse, telefonnummer, email).
• Niveauet eller volumen af transaktionsaktivitet, der involverer en Krypto-ATM’er, er uforenelig med klientens tilsyneladende finansielle profil, deres sædvanlige aktivitetsmønster, erhvervsoplysninger eller erklærede virksomhedsoplysninger.
• Brug af Voice Over Internet Protocol telefonnumre eller forudbetalte telefonnumre ved indbetaling eller hævning af midler ved Krypto-AMT’er
• Afsendelse til højrisko-børser, der mangler foranstaltninger til kundeidentifikation, transaktionsdue diligence og juridiske/regulatoriske overholdelsesforanstaltninger eller kan være placeret i offshore-jurisdiktioner med en historie af skattely og bankhemmeligholdelse, eller i udenlandske lande kendt for offentlig korruption.
• Overdrevne indbetalinger til en enkelt adresse over en kort periode, flere gange om dagen eller ugen og/eller ved flere forskellige Krypto-ATM’er
• Transaktioner udført af en enkelt person eller ledsaget af flere personer, der finder sted sent om aftenen eller tidligt om morgenen (kl. 21.00 – 03.00).

Krypto-ATM’er adskiller sig fra traditionelle bankautomater ved ikke at kræve en bankkonto. De forbinder direkte brugeren med en virtuel valutabørs, hvilket gør det muligt at købe eller sælge virtuel valuta med det samme. Selvom dette tilbyder bekvemmelighed og hurtighed, introducerer det også risici, især fordi kontantkilder, der indbetales, i praksis er utraceerbare.

FINTRAC’s analyse fremhæver, at bedrageri er den mest mistænkte lovovertrædelse i forbindelse med disse ATM’er, efterfulgt af menneskehandel og cyberkriminalitet. Desuden har der været tilfælde, hvor falske identiteter og “money mules” – tredjeparter, der ubevidst eller bevidst flytter kriminelle midler – er blevet brugt til at indbetale eller hæve penge fra disse ATM’er.

Kriminelle bruger ofte teknikker som at begrænse direkte interaktion med pengeinstitutter og anvende falske eller ændrede identifikatorer som telefonnumre eller fødselsdatoer. En person kan oprette flere konti med forskellige identifikatorer for at udføre transaktioner under radaren. Endvidere indikerer mistænkelige transaktionsrapporter, at der ofte indbetales eller hæves beløb under en vis grænse for at undgå identifikation, og at transaktionerne ofte sker uden for normale åbningstider.

Krypto-ATM’er er ofte offentligt tilgængelige og dermed mere sårbare over for ulovlige transaktioner. FINTRAC har identificeret, at transaktioner ofte er forbundet med darknet markeder, online gambling platforme og højrisko-børser, der bruges til at skjule midlernes kriminelle oprindelse.

Den stigende brug af virtuelle valuta ATM’er til hvidvaskning og anden kriminel aktivitet er bekymrende. FINTRAC understreger nødvendigheden af øget overvågning og regulering for at imødegå disse risici og sikre, at disse teknologiske fremskridt ikke udnyttes af kriminelle til at undgå det traditionelle finansielle systems kontrolmekanismer.