I marts 2025 offentliggjorde Europol sin seneste European Union Serious and Organised Crime Threat Assessment (EOCTA), som giver et indblik i de hastigt udviklende trusler fra organiseret kriminalitet i EU. En af de mest markante tendenser, som rapporten fremhæver, er den eksplosive vækst af fraud, især den slags, der udnytter den digitale tidsalder. I denne artikel dykker vi ned i de vigtigste fund fra rapporten og diskuterer, hvordan organiseret kriminalitet, drevet af avanceret teknologi som kunstig intelligens (AI) og automatisering, har transformeret landskabet for økonomisk kriminalitet i EU.

Her følger en gennemgang af tredje del, som omhandler Fraud. Sanktionsområdet vil blive belyst i kommende artikler.

Du kan læse hele rapporten samlet her.

Fraud: Det hurtigst voksende segment i organiseret kriminalitet

Fraud er blevet den hurtigst voksende sektor inden for organiseret kriminalitet i EU. Svindelaktiviteterne rammer en bred vifte af ofre, herunder både private individer, offentlige og private organisationer og deres data, hvilket resulterer i enorme økonomiske gevinster for de kriminelle grupper. Svindel online, som ofte er drevet af AI og automatisering, har nået et uforudsigeligt omfang og forventes at fortsætte med at vokse i de kommende år.

Ifølge Europol er en af de mest markante tendenser i fraud udvikling brugen af AI til at skabe ekstremt realistiske narrativer, som bruger samfundets aktuelle emner og begivenheder til at øge troværdigheden af svindelnumrene. Dette gør det lettere for kriminelle at manipulere deres ofre og få dem til at handle på falsk grundlag.

En vigtig betalingsmetode i disse svindelnumre er kryptovalutaer. Det er blevet en populær metode for svindlere at både modtage betaling for deres ulovlige aktiviteter og tilbyde falske investeringsprodukter, som lokker ofre til at investere penge i fiktive projekter.

Investering i kryptovaluta: En stigning i svindel

En af de mest almindelige og voksende former for online-svindel er investeringssvindel, som er nært knyttet til kryptovalutaer. Europol identificerer flere typer af investeringssvindel, herunder Ponzi- og pyramidespil samt advance fee frauds, som er svindel, hvor ofrene bliver bedt om at betale penge på forhånd for at sikre en investering, som aldrig bliver realiseret.

Kryptovalutaer er blevet det mest betydningsfulde produkt i investeringssvindel i EU, og mens svindlere primært målretter sig mod individer, er der også tilfælde, hvor virksomheder bliver ramt. Kriminelle netværk har været hurtige til at tilpasse deres metoder til de nye digitale og AI-værktøjer og udnytter samtidig nye markeder, der er under udvikling. Europol forudser, at truslen fra investeringssvindel vil stige markant, især med udviklingen af AI-teknologier, såsom deepfakes og maskinlæring.

Romance-svindel: Teknologi og social engineering i samspil

Romance-svindel er en anden lukrativ form for online-svindel, som ifølge Europol forventes at vokse kraftigt i de kommende år. I denne type svindel bliver ofrene, ofte på sociale medier eller dating-platforme, kontaktet af svindlere, der udgiver sig for at være romantiske partnere. Svindlerne bruger en lang række social engineering-teknikker for at opbygge et forhold og overbevise ofrene om at sende penge eller dele personlige oplysninger. Denne type svindel er blevet meget mere effektiv, da svindlerne nu kan bruge AI-værktøjer til at generere overbevisende beskeder og endda imitere stemmer og ansigter via voice cloning og deepfakes.

En særlig bekymring i forbindelse med romance-svindel er, at ofrene kan blive manipuleret til at fungere som penge-mules, hvor de bliver bedt om at overføre penge til kriminelle grupper under falske påskud. Desuden kan svindlerne i nogle tilfælde også udnytte ofrenes tillid til at udveksle intime billeder og derefter true med at offentliggøre disse billeder, hvis ofrene ikke betaler yderligere penge (kendt som seksuel udpresning).

Valutaforfalskning: En stabil trussel i en digital økonomi

På trods af den enorme vækst i online-svindel, er valutaforfalskning stadig en stabil trussel for EU. Europol rapporterer, at forfalskede eurobanknoter og -mønter fortsat cirkulerer i både EU og i lande uden for EU. Forfalskerne benytter sig af online platforme og e-handel for at skaffe de nødvendige materialer, som derefter sendes til EU for at blive brugt i produktionen af forfalskede penge.

Selvom brugen af kontanter er faldende i mange europæiske lande, og digital valuta som f.eks. den kommende digitale euro vinder frem, er der stadig risiko for økonomiske tab som følge af falske penge. Europol understreger, at nye teknologier og metoder til distribution af forfalskede penge, såsom brugen af sociale medier og posttjenester, fortsat gør det muligt for kriminelle at sprede falsk valuta.

Konklusion: En fremtid præget af digital kriminalitet

Europols rapport fra marts 2025 viser en markant ændring i den organiserede kriminalitets karakter, hvor digital fraud i høj grad dominerer. Fra investering i kryptovalutaer til romance-svindel og valutaforfalskning har teknologiske fremskridt som AI, maskinlæring og automation givet kriminelle grupper nye og mere effektive værktøjer til at udnytte både individer og organisationer. Med den konstante udvikling af digitale metoder for svindel er det sandsynligt, at vi vil se en yderligere stigning i disse typer kriminalitet i fremtiden.

For at bekæmpe denne udvikling er det afgørende, at både myndigheder og borgere er opmærksomme på de nye trusler og tager skridt til at beskytte sig mod dem. Dette omfatter ikke blot teknologiske løsninger som avanceret cybersikkerhed, men også øget opmærksomhed og uddannelse om risiciene ved online-interaktioner. Den organisere kriminalitet i EU er på vej ind i en ny æra, og det er nødvendigt med en omfattende og samarbejdsvillig indsats for at modarbejde truslerne effektivt.