Finansiel svindel er en voksende trussel verden over, ifølge en ny rapport fra INTERPOL.

Læs hele rapporten her.

Interpool udgav i slutningen af maj rapporten “Financial Fraud Assesment”.

Rapporten identificerer forskellige former for svindel, såsom identitetstyveri, investeringssvindel, kærlighedssvindel og forskudsbetaling, som de mest udbredte trusler. Disse svindelmetoder er særligt bekymrende, da mange ofre er tilbageholdende med at rapportere dem, hvilket fører til en mørketal af kriminalitetens reelle omfang og konsekvenser.

Ifølge INTERPOL’s Global Crime Trend Report fra 2022 udgør finansiel svindel en af de største trusler blandt medlemslandene. En stor del af de adspurgte forventer, at finansielle forbrydelser vil stige betydeligt de næste tre til fem år. Svindel har ofte en transnational karakter, hvor individer oftere rammes end virksomheder.

I 2023 støttede INTERPOL Financial and Anti-Corruption Centre (IFCACC) over 700 sager, der involverede omkring 1,2 milliarder USD. Blandt de mest rapporterede typer af svindel var BEC (Business Email Compromise) og investeringssvindel, efterfulgt af identitetstyveri, forskudsbetaling, kærlighedssvindel og phishing.

Teknologi spiller en central rolle i mange af disse forbrydelser. Brug af AI, store sprogmodeller og kryptovalutaer gør det muligt for kriminelle at eskalere deres aktiviteter med minimal investering. Nye metoder, som deepfakes, anvendes i stigende grad til online svindel, og tilgængeligheden af kriminalitet-som-en-service (CaaS) åbner mulighederne for nye cyberkriminelle.

INTERPOL har også identificeret en tendens til menneskehandel med henblik på tvungen online svindel. Ofre rekrutteres ofrene gennem falske jobannoncer og tvinges til at begå svindel fra såkaldte “scam centre”. Disse centre er dukket op i flere regioner, herunder Sydøstasien, Latinamerika og Afrika. Disse aktiviteter understreger kompleksiteten og den internationale karakter af moderne finansiel svindel.

Rapporten fremhæver også brugen af kryptovalutaer som Bitcoin, Tether og Etherum i forskellige svindelordninger. Tjenester fra Virtual Asset Service Providers (VASPs) som Binance og Skrill udnyttes ofte til at facilitere disse svindelnumre, især i Afrika, Asien og Europa. Kriminelle opretter også falske investeringsapps og spejler anerkendte investeringsplatforme for at narre ofre til at investere flere penge.

INTERPOL advarer om, at svindel med AI-genereret indhold og avancerede teknologier vil fortsætte med at stige. Svindlere bruger AI til at skabe overbevisende falske billeder og profiler, hvilket gør det sværere for ofre at opdage svindel. Derudover gør modeller som CaaS og Phishing-as-a-Service det lettere for mindre erfarne kriminelle at udføre sofistikerede svindelkampagner.

På europæisk plan udgør finansiel svindel en alvorlig trussel mod individer, virksomheder og offentlige institutioner. Over 80% af rapporterede svindelsager i nogle lande er cyber-relaterede. Svindlere udnytter krisesituationer, såsom konflikten i Ukraine og jordskælvet i Tyrkiet, til at narre ofre til at donere penge til falske humanitære formål.

Svindeloperationer er også knyttet til andre former for organiseret kriminalitet, herunder narkotikasmugling og handel med forfalskede varer. Disse kriminelle netværk udnytter teknologiske fremskridt og samarbejder på tværs af landegrænser for at maksimere deres indtægter fra svindel.

INTERPOL’s data og analyser viser, at finansiel svindel er en hurtigt voksende trussel, der kræver internationalt samarbejde og avancerede teknologiske løsninger for at blive bekæmpet effektivt. Som teknologi udvikler sig, vil også truslerne fra finansiel svindel blive mere komplekse, hvilket kræver løbende opmærksomhed og ressourcer fra retshåndhævende myndigheder verden over.